FBI Alerta sobre Estafas Cripto: Cómo Protegerte Según Expertos

• Bitcoin superó los USD 100K en 2024, impulsando adopción y riesgos de fraude.
• FBI registra estafas cripto por USD 2.57 mil millones en 2022.
• Expertos de ApeX advierten sobre deepfakes y vulnerabilidades.

El precio de Bitcoin llegó a rondar los USD 104,000 en diciembre de 2024, disparando el interés global por las criptomonedas. No obstante, este nuevo auge financiero también ha provocado un aumento significativo de los fraudes.

De acuerdo con el FBI, durante 2022 las estafas relacionadas con criptomonedas superaron los USD 2.57 mil millones en pérdidas, con un monto promedio de USD 54,000 por víctima. Especialistas de ApeX señalan que la popularidad de las criptomonedas, junto con el perfeccionamiento de las tácticas de engaño, hace urgente la implementación de medidas de seguridad.

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1. Protege tu frase semilla

La frase semilla es el corazón de cualquier billetera de criptomonedas. Guardarla en archivos digitales, servicios en la nube o en capturas de pantalla es altamente riesgoso, pues existen programas maliciosos diseñados para rastrear y robar esta información. Según Blockchain.com, en 2023 los robos de frases semilla causaron el 27% de todas las pérdidas cripto, con un promedio de USD 85,000.

• Para minimizar el riesgo, es recomendable escribir la frase en materiales resistentes (metal o papel), guardarla en cajas de seguridad y nunca compartirla ni almacenarla de forma digital.

2. Cuidado con las estafas en redes sociales

Las plataformas sociales se han convertido en terreno fértil para campañas fraudulentas, valiéndose de mensajes e imágenes generadas con inteligencia artificial para suplantar a figuras públicas o empresas reconocidas. El Centro Nacional de Ciberseguridad del Reino Unido (NCSC) señala que en 2023, el 73% de los fraudes cripto tuvo origen en redes sociales o mensajes directos.

• Un caso resonante en 2023 involucró videos deepfake de Elon Musk, que promovían proyectos falsos de criptomonedas y estafaron a víctimas por más de USD 100 millones (BBC).
• Es fundamental interactuar solo con cuentas oficiales y, de ser posible, utilizar marcadores de las páginas legítimas para evitar links de phishing.

Contenido relacionado: Dilemas e Implicancias de la Inteligencia Artificial: ¿Hasta Dónde Podemos Llegar con el Deepfake?

3. Evita vulnerabilidades en contratos inteligentes

La adopción de finanzas descentralizadas (DeFi) ha llevado también a que los contratos inteligentes se conviertan en objetivo de ataques. En 2023, las brechas en estos contratos provocaron más de USD 686 millones en pérdidas (CertiK).

• Un ejemplo notable ocurrió cuando un protocolo DeFi perdió USD 120 millones debido a errores en su código (CoinDesk). Miles de usuarios vieron sus fondos evaporarse.
• Utilizar solo contratos auditados y restringir las aprobaciones de tokens puede marcar la diferencia.

4. Verifica las direcciones para esquivar el “clipboard hijacking”

Esta forma de malware sustituye la dirección de la billetera copiada en el portapapeles por otra controlada por delincuentes, de modo que los usuarios transfieren fondos a cuentas ajenas.

• Kaspersky detectó un aumento del 30% en estos ataques en 2023. Un usuario perdió €50,000 al no notar que la dirección se había alterado (Sophos).
• Antes de confirmar una transacción, conviene cotejar manualmente la dirección o usar códigos QR.

5. Protege tus dispositivos contra ciberataques

Los delincuentes suelen apuntar contra teléfonos celulares y computadoras, usando malware y herramientas de grabación de pantalla para robar credenciales. El Informe de Amenazas a la Seguridad en Internet de Symantec (2023) indica que 42% de los usuarios de dispositivos móviles sufrió brechas relacionadas con criptomonedas.

• Actualizar el sistema operativo, habilitar cifrado completo y emplear antivirus confiables son algunas de las recomendaciones clave.

6. Realiza transacciones de prueba

Un simple error de dirección o de red puede provocar la pérdida irreversible de fondos. Según Coinbase, el 33% de las transacciones fallidas en 2023 se habría evitado con un envío de prueba.

• Un inversor perdió USD 10,000 en Ethereum al enviarlos por error a una dirección de Binance Smart Chain (CoinDesk).
• Para evitarlo, basta con transferir primero una pequeña suma y verificar que llegue al destino correcto.

Mariam, experta de ApeX, explica la gravedad de estas amenazas emergentes: “Las criptomonedas han abierto oportunidades increíbles, pero también han introducido riesgos serios—especialmente con la aparición de los deepfakes impulsados por IA. Ahora los estafadores utilizan IA para crear videos y mensajes convincentes que personifican a figuras de confianza, engañando a las personas para que sigan recomendaciones falsas. Lo que es aún más alarmante es lo rápido que pueden escalar estas estafas. Un único deepfake o mensaje generado por IA puede llegar a millones de personas en redes sociales en cuestión de minutos, creando una ola de confianza falsa que es difícil de contener. La educación, la vigilancia y las soluciones sistémicas, como mejores herramientas de detección de IA y regulaciones más estrictas en las plataformas, son clave. Al mantenernos informados y trabajar juntos, podemos protegernos y ayudar a construir un espacio cripto más seguro para todos.”

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Con estas advertencias, queda claro que la creciente aceptación del Bitcoin y otras criptomonedas también trae consigo una serie de desafíos que requieren soluciones inmediatas. El llamado de atención radica en la educación continua de los usuarios y en la implementación de tecnologías de protección. Dado el flujo constante de nuevos inversionistas, la adopción de medidas de seguridad básicas puede ser la diferencia entre aprovechar las oportunidades y convertirse en otra estadística de fraude.

Este contenido fue producido parcialmente con la ayuda de herramientas de inteligencia artificial y fue revisado y publicado por los editores de El Planteo.